Santander ActivaLicencias e Información Regulatoria
Esta página explica, en términos generales, quién opera Santander Activa, el marco regulatorio en el que funciona el servicio, dónde se ofrece y dónde no, y cómo obtener nuestra documentación corporativa y de cumplimiento normativo.
- Documentos disponibles previa solicitud
- Política de jurisdicción definida
- Procedimientos de cumplimiento normativo por escrito
En esta página
- Entidad operadora
- Lo que esto no es
- Solicitud de documentos
- Jurisdicciones
- Contacto regulatorio
- Marco regulatorio
- Notas en esta página
Qué entidad legal opera el servicio
Santander Activa es la designación comercial de la entidad titular y gestora de esta plataforma web y del sistema cliente vinculado.
La empresa operadora es la entidad con la que contrata cuando acepta nuestras Términos de Uso y abre una cuenta. Su nombre registrado completo, su forma legal, sus datos registrales y la identidad del grupo al que pertenece figuran en el acuerdo de cliente que recibe en la incorporación, y se proporcionan bajo solicitud a través de las rutas descritas en la sección "Solicitud de documentación" que aparece a continuación.
Puesto que la estructura organizacional, los registros oficiales y los términos de prestación de servicios están sujetos a variación, deliberadamente no los incluimos como contenido permanente en materiales promocionales. La documentación contractual y el conjunto de anexos que se le remitan constituyen la referencia vinculante; en caso de discrepancia entre este sitio y dichos documentos, estos últimos prevalecerán.
Entidades vinculadas y partners de servicios
Ciertas funciones -alojamiento de tecnología, procesamiento de pagos, datos de mercado, herramientas de identificación de clientes- las realizan proveedores especializados de terceros en virtud de acuerdos escritos. Las categorías de proveedores que utilizamos, y la forma en que estos tratan sus datos personales, se describen en nuestra Política de Privacidad. No publicamos nombres de proveedores en esta página.
Qué Santander Activa no es
Ser claro sobre qué no hacemos es tan importante como describir qué hacemos.
| Declaración | Posición |
|---|---|
| Recomendación de inversiones a medida | No proporcionado. La información, educación y comentarios de mercado son de carácter general y no tienen en cuenta sus circunstancias particulares. |
| Asesoramiento fiscal, legal o contable | No ofrecida. Diríjase a un consultor idóneo autorizado en su territorio. |
| Un banco o una cuenta de depósito | Los saldos no son depósitos bancarios, no generan una rentabilidad garantizada y no están cubiertos por ningún sistema de garantía de depósitos. |
| Rentabilidades garantizadas o fijas | Nunca ofrecidas. El comportamiento previo no constituye garantía respecto a comportamientos venideros. |
| Gestión discrecional de carteras | No negociamos una cuenta en nombre de un cliente a nuestro propio criterio. |
| Servicios de ejecución y gestión de cuentas | ✓ Proporcionado, sujeto a verificación, elegibilidad y condiciones publicadas. |
El capital está en riesgo. El valor de las inversiones puede disminuir así como aumentar y puede recibir menos de lo que invirtió. Por favor, lea la Declaración de Riesgos antes de decidir utilizar el servicio.
Trámite para acceder a información corporativa y normativa
Clientes, interesados y socios comerciales pueden requerir acceso a nuestra información corporativa y de cumplimiento. La facilitamos ante solicitud en lugar de divulgarla de forma pública.
Qué se puede solicitar
- Confirmación de la entidad operativa y sus datos corporativos.
- El acuerdo de cliente actual y el calendario de costes aplicables a su cuenta.
- Una síntesis de nuestros mecanismos para la prevención del lavado de dinero y verificación de identidad.
- El protocolo de gestión de quejas y la estructura de escalamiento disponible.
- Información de protección de datos relativa a sus datos personales.
Cómo hacer la solicitud
- 01
Escribanos
Utilice la vía de contacto en nuestro página de contacto. Escriba «Solicitud de documentación regulatoria» en la línea de asunto.
- 02
Identifíquese
Indique si es un cliente existente (y proporcione la dirección de correo electrónico de la cuenta) o un cliente potencial, y qué documentos necesita.
- 03
Reciba el paquete
Las solicitudes se atienden en el plazo que se le indique cuando se registre formalmente su petición. Ciertos documentos pueden entregarse en forma resumida cuando contienen información interna sensible.
La documentación se remite a los detalles de contacto validados que obran en nuestro registro. No es posible enviar documentación vinculada a su cuenta a un tercero sin su consentimiento expreso por escrito.
Territorios en los que ofrecemos cobertura y territorios restringidos
El servicio se ofrece únicamente donde estamos autorizados a ofrecerlo. La disponibilidad se evalúa en el registro según su país de residencia, y puede cambiar.
Donde se ofrece el servicio
Las cuentas pueden abrirse por residentes de los países listados como elegibles en el flujo de registro de su cuenta. Si su país aparece en esa lista y supera la verificación, puede proceder. Si no aparece, el servicio no está disponible para usted.
Donde no se ofrece el servicio
- Países y territorios sujetos a sanciones o embargos internacionales aplicables.
- Jurisdicciones donde ofrecer este tipo de servicio a clientes minoristas requiere una autorización local que no poseemos.
- Territorios clasificados como de riesgo elevado en materia de fraude financiero según la regulación en vigor.
- Cualquier territorio que hemos elegido excluir por razones de riesgo interno.
Sin solicitud
Nada contenido en este portal está orientado a, ni pretende ser puesto a disposición de o usado por, ninguna persona ubicada en un territorio restringido donde tal disposición o uso resultara incompatible con la legislación local. El acceso a este portal desde un territorio restringido no genera prerrogativa alguna de usar el servicio. Si se muda a un territorio restringido mientras posee una cuenta activa, debe informárnoslo - será posible que sea necesario limitar o cesar la cuenta y remitirle cualquier saldo pendiente.
Preguntas sobre regulación y cumplimiento normativo
Las preguntas sobre nuestra posición regulatoria, nuestros procedimientos de cumplimiento normativo, o una preocupación que desee que se escale deben dirigirse a través de la vía de cumplimiento normativo en lugar de al soporte general.
¿Cómo planteo una pregunta sobre cumplimiento normativo?
Envíela a través de la página de contacto e indique el asunto como «Normativa». Adjunte el correo de la cuenta si dispone de uno, y resuma su consulta en una o dos párrafos breves.
¿Cómo presento una reclamación formal?
Emplee el mismo canal e identifique su mensaje como «Reclamación». Obtendrá confirmación de recepción, un código de referencia y una estimación de plazo para la respuesta. Si la resolución no cierra el asunto, la notificación detallará los recursos de escalamiento adicionales de que dispone.
¿Cómo denuncio actividad sospechosa o mal uso de nuestra marca?
Utilice la página de denuncia de abuso. La suplantación de identidad de Santander Activa en mensajes, anuncios o sitios clonados debe denunciarse allí para que podamos actuar al respecto.
¿Se tratan aquí las consultas institucionales o de prensa?
Ciertamente, transmítalas mediante el formulario de contacto con un encabezado descriptivo y serán canalizadas al departamento pertinente.
El régimen normativo en el cual desarrollamos nuestras operaciones
Exponemos aquí las categorías de responsabilidades aplicables al servicio, sin especificar organismos reguladores ni citas normativas, que constan en la documentación formal correspondiente.
- 01
Identificación de clientes
Toda cuenta se verifica antes de la financiación, negociación o retirada, de conformidad con los controles KYC y AML descritos en nuestra página de KYC y AML.
- 02
Prevención de delitos financieros
Evaluación de sanciones y valoración de riesgos, monitoreo constante de operaciones, mecanismos de escalamiento interno y preservación de información conforme a los plazos establecidos por la normativa vigente.
- 03
Tratamiento del dinero del cliente
Los saldos de los clientes se registran separadamente de los fondos operativos del negocio, y los pagos se devuelven a un instrumento verificado a nombre del cliente.
- 04
Comunicación justa y clara
Las tarifas, márgenes y comisiones que correspondan están visibles en su cuenta y en nuestro portal tarifario. No ofrecemos garantía de resultados específicos, y toda comunicación publicitaria incluye un aviso de riesgos.
- 05
Protección de datos
Los datos de carácter personal se procesan bajo una base legal establecida, se mantienen únicamente durante el tiempo requerido, y se salvaguardan mediante mecanismos de control de acceso y cifrado en transmisión y almacenamiento.
- 06
Tramitación de reclamaciones
Un procedimiento interno de reclamaciones por escrito con acuse de recibo, investigación y una respuesta sustantiva dentro del plazo indicado cuando se registra su reclamación.
Cuando una jurisdicción impone requisitos locales más estrictos que los anteriores, se aplica el requisito más estricto a los clientes residentes en ella.
Notas sobre esta página
- Esta página es informativa. No forma parte de ningún contrato y no reemplaza el acuerdo de cliente.
- Cualesquiera montos, techos o intervalos de tramitación mencionados en este portal tienen carácter orientativo; los valores registrados en su cuenta constituyen la referencia aplicable.
- El contenido de esta página se revisa periódicamente; la versión publicada aquí es la actual.
- Léase conjuntamente con la Condiciones de Uso, la Divulgación de Riesgos, la Política de Privacidad y la Política de KYC y AML.
¿Necesita algo por escrito?
Si está realizando due diligence sobre Santander Activa, pregúntenos directamente. Preferimos enviarle los documentos reales a que se base en un resumen.
Solicitar el paquete de cumplimiento
Datos corporativos, acuerdo con el cliente, resumen de AML y procedimiento de reclamaciones.
- Asunto: «Requerimiento de documentos de conformidad regulatoria».
- Enviado a los datos de contacto verificados en archivo.
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